第7章 法务背书，铁证如山

第二天一早，陆川刚到公司，就收到了苏晚晴发来的邮件。

打开邮件，里面是一份完整的法务意见书，还有给甲方宏业投资的风险规避方案，甚至连报案需要准备的材料清单，都列得清清楚楚。

苏晚晴在邮件里写得明明白白：根据陆川提供的证据，宜佳乐法人张建军的行为，已涉嫌挪用资金罪、非法吸收公众存款罪，一旦资金链断裂，必将面临刑事追责；宏业投资若此时注入资金，不仅无法获得任何收益，还可能被卷入非法集资案件，面临投资全额损失，甚至承担连带法律责任。

每一条定性，都有对应的法律条文支撑，严谨、专业，无可辩驳。

陆川看着这份意见书，心里满是佩服。他昨晚凌晨才把资料发过去，苏晚晴居然一晚上就拿出了这么完整的法务文件，这份专业能力，果然名不虚传。

他拿起手机，给苏晚晴发了条微信：【苏律师，资料收到了，太谢谢你了，帮了大忙了。】

苏晚晴几乎是秒回：【不客气，证据很完整，定性不难。倒是你，只用了一天就挖出这么多核心证据，才是真的厉害。对了，今天下午3天期限就到了，汇报会需要法务到场支持的话，我可以过去。】

陆川心里一暖，立刻回复：【那太好了，谢谢你。】

【应该的。】

放下手机，陆川把所有的资料、证据、尽调报告、法务意见书全部整理完毕，装订成册。

王鹏凑过来，翻着厚厚的报告，一脸激动：“我靠！川子，这也太全了！铁证如山，张建军那小子，这次绝对跑不了了！”

“不止张建军跑不了。”陆川嘴角勾起一抹冷笑，“还有等着看我笑话的人，也该让他付出点代价了。”

下午两点半，项目评审会准时召开。

会议室里坐满了人，风控部总监李建斌也亲自到场了，显然也很关注这个项目。毕竟宏业投资是公司的老客户，要是这个项目搞砸了，不仅要损失一个大客户，还会影响盛信的口碑。

张涛坐在主位上，一脸志在必得的样子，眼神时不时扫过陆川，带着浓浓的嘲讽。

在他看来，陆川这3天，最多也就查出点皮毛，根本拿不出完整的报告，更别说给甲方一个明确的结论了。今天这个会，就是陆川的批斗会。

他清了清嗓子，看向陆川，假惺惺地开口：“陆川，3天的期限到了。宜佳乐的项目，你查得怎么样了？能不能拿出让甲方满意的报告？要是实在搞不定，现在说出来，我们还能想办法补救，别等到甲方找上门来投诉，到时候谁都兜不住。”

这话一出，会议室里的人都看向陆川，眼神里满是好奇和担忧。

谁都知道，张涛这是在给陆川挖坑，只要陆川说一句搞不定，他立刻就会发难。

可陆川却一脸平静，抱着文件夹站起身，走到了台前，语气淡然：“报告已经做完了，不仅有完整的尽调报告，还有法务部出具的风险定性意见书，以及给甲方的全套风险规避方案。”

张涛愣了一下，心里咯噔一下，随即又冷笑一声。

他才不信陆川3天能做出什么像样的东西来，肯定是东拼西凑，糊弄人的。

“哦？是吗？”张涛靠在椅背上，一脸不屑，“那我倒要听听，你查出了什么东西。之前两个团队查了一个月，都没搞明白的项目，你3天就能查清楚？”

陆川没理他的嘲讽，直接把U盘插上电脑，投影屏幕上，瞬间出现了宜佳乐项目的尽调报告首页。

“各位领导，关于宜佳乐连锁加盟融资项目，我的尽调结论只有一个：这是一个彻头彻尾的庞氏骗局，项目风险等级为致命，绝对不能投资，建议甲方立刻终止合作，同时报警处理。”

一句话，石破天惊！

会议室里瞬间炸开了锅。

之前的两个团队，最多也就是说项目风险高，可陆川直接定性为庞氏骗局，还建议报警？这也太夸张了！

张涛的脸色瞬间变了，猛地一拍桌子：“陆川！你胡说八道什么！张口就来庞氏骗局？你有证据吗？要是因为你这句话，黄了甲方的合作，这个责任你担得起吗？”

“我当然担得起，因为我有完整的证据。”陆川冷冷瞥了他一眼，按下了翻页键。

屏幕上，清晰地列出了宜佳乐所有门店的真实经营数据，和张建军提供给甲方的虚假数据，形成了鲜明的对比。

“首先，宜佳乐所谓的12家盈利直营店，全都是虚假做账，靠刷单刷出来的营收流水，实际80%的门店处于持续亏损状态，单店月均亏损超过5万，根本没有成熟可复制的加盟盈利模型。”

陆川的声音清晰沉稳，每说一句，就放出对应的证据：门店的真实客流监控、收银系统的真实流水、周边商户的证言、加盟商的录音，一条一条，清清楚楚。

会议室里的人，看着屏幕上的证据，一个个都瞪大了眼睛，脸上满是震惊。

之前的两个团队，居然连这么基础的真实经营情况都没查清楚？

张涛的脸越来越白，额头开始冒冷汗，他没想到，陆川居然真的查到了这么多东西。

可陆川的话，还在继续。

“第二，宜佳乐法人张建军，挪用全国127家加盟商的保证金共计1800万，全部通过名下5家空壳供应链公司，转移到了他的个人账户，用于偿还个人赌债和挥霍，目前保证金账户余额不足20万，已经完全无法兑现保证金退还承诺。”

屏幕上，瞬间出现了完整的银行流水、空壳公司的工商信息、资金转移的完整链路，每一笔钱的去向，都标得清清楚楚，无可辩驳。

全场彻底安静了，所有人都倒吸了一口凉气。

挪用1800万保证金，这已经是刑事犯罪了！

张涛的身体开始微微发抖，他终于意识到，自己丢给陆川的，根本不是什么烫手山芋，而是一个天大的功劳！

陆川继续翻页，放出了最后一组核心证据：张建军非法集资的借条、借款合同、加盟商的证言，还有对应的银行流水。

“第三，也是最严重的一点，张建军以月息2分的高息为诱饵，向加盟商、公司员工及社会人员非法吸收公众存款，涉案金额高达2300万。他一直在用新加盟商的保证金和非法集资的钱，填补旧的窟窿，已经构成了典型的庞氏骗局。根据资金流水测算，他的资金链缺口超过3000万，最多1个月，就会彻底断裂。”

陆川的话音落下，会议室里鸦雀无声，落针可闻。

所有人都被这组数据惊呆了，1800万的保证金挪用，2300万的非法集资，这哪里是融资项目，这就是一个随时会爆的炸药包！

要是宏业投资真的把1200万投进去，不出一个月，就会血本无归，到时候盛信作为尽调机构，绝对难辞其咎！

李建斌的脸色铁青，猛地看向张涛，眼神里满是怒火。

这个项目在他部门里放了一个月，两个团队查了半天，居然连这么大的雷都没查出来！要是真的等甲方投了钱爆了雷，盛信的招牌就彻底砸了！

张涛被李建斌看得浑身发抖，头都快埋到桌子底下去了，冷汗把后背的衬衫都打湿了。

就在这时，会议室的门被推开了，苏晚晴走了进来，手里抱着法务部的文件夹。

她走到台前，对着李建斌微微颔首，然后看向众人，语气清冷而坚定：“各位领导，我是法务部的苏晚晴，针对宜佳乐项目，法务部已经审核了陆川主管提交的全部证据，出具了正式的法务意见书。”

她翻开文件夹，一字一句地说道：“根据现有证据，宜佳乐法人张建军的行为，已涉嫌《刑法》第176条非法吸收公众存款罪、第272条挪用资金罪，刑事风险明确。宏业投资若推进本次投资，将面临100%的投资损失，甚至可能被卷入刑事案件，承担连带法律责任。法务部的意见是：立刻终止项目，同步提示甲方风险，协助甲方固定证据，必要时报警处理。”

苏晚晴的话，相当于给这个项目，盖下了最终的定论。

法务部的正式背书，加上陆川手里完整的铁证，无可辩驳。

李建斌深吸了一口气，看向陆川的眼神里，满是毫不掩饰的欣赏和庆幸。

幸亏陆川接了这个项目，幸亏他查出来了所有的问题，不然等项目爆雷，后果不堪设想！

他当场拍板，语气斩钉截铁：“陆川，你做得非常好！立刻把完整的报告和证据，发给宏业投资的王总，当面给对方做风险提示！”

“李总，不用等了。”陆川笑了笑，拿出手机，“我昨天已经把核心风险，提前跟王总同步了，他现在已经在来盛信的路上了，大概还有10分钟到。”

这句话一出，所有人都愣住了。

陆川居然早就跟甲方同步了？他就这么有把握？

张涛的脸，已经惨白如纸，浑身都在发抖。他知道，自己这次，彻底栽了。